L'intelligenza artificiale potrebbe renderti miliardario nel 2025?

Il rapporto di ricerca annuale Big Ideas 2022 di ARK Invest identifica cinque piattaforme di innovazione che si stanno evolvendo e convergendo e 14 tecnologie trasformative che si stanno avvicinando ai punti di svolta con il calo dei costi.

Rapporto di ricerca ARK Invest BIG IDEAS 2022

ARK Invest investe esclusivamente in innovazioni dirompenti. Le strategie di investimento tematiche di ARK abbracciano capitalizzazioni di mercato, settori e aree geografiche per concentrarsi sulle società quotate che prevediamo saranno i leader, i facilitatori e i beneficiari dell'innovazione dirompente. Le strategie di ARK mirano a generare una crescita a lungo termine con una bassa correlazione con le strategie di investimento tradizionali.

ARK Invest definisce "innovazione dirompente" l'introduzione di un nuovo prodotto o servizio tecnologicamente abilitato che potenzialmente cambia il modo in cui funziona il mondo. ARK si concentra esclusivamente sull'offerta di soluzioni di investimento per cogliere l'innovazione dirompente nei mercati azionari pubblici.

ARK ha pubblicato il suo rapporto di ricerca annuale BIG IDEAS 2022 incentrato sulla convinzione che cinque piattaforme di innovazione si stiano evolvendo e convergendo allo stesso tempo: intelligenza artificiale, robotica, accumulo di energia, sequenziamento del DNA e tecnologia blockchain. ARK ha identificato 14 tecnologie trasformative che si stanno avvicinando ai punti di svolta con il calo dei costi, liberando la domanda in tutti i settori e le aree geografiche e generando maggiore innovazione.

ARK Big Ideas 2022: 14 tecnologie trasformative che si avvicinano ai punti di svolta

Ecco le 14 tecnologie trasformative che si stanno avvicinando ai punti di svolta nel rapporto ARK 2022 Big Ideas:

Intelligenza artificiale
Consumatore digitale
Portafogli digitali
Blockchain pubbliche
Alessio
Ethereum e la DeFi
Web3
Editing genetico
Multi-Omiche
Veicoli elettrici
Ride-Hail autonomo
Logistica autonoma
Stampa e robotica
Aerospaziale orbitale

La ricerca ARK prevede che le tecnologie di innovazione dirompente cresceranno da un mercato di 14 trilioni di dollari nel 2020 a un mercato di 210 trilioni di dollari entro il 2030. Previsione di ARK research sulle capitalizzazioni di mercato entro il 2030:

L'innovazione dell'IA potrebbe aumentare di quasi 10 volte fino a superare i 100 trilioni di dollari di capitalizzazione del mercato azionario entro il 2030. La ricerca indica l'intelligenza artificiale (85 trilioni di dollari) e i dispositivi mobili connessi (8 trilioni di dollari), l'Internet delle cose (4,6 trilioni di dollari) e il cloud computing (10 trilioni di dollari) come fattori trainanti dell'adozione dell'intelligenza artificiale.
La tecnologia delle batterie potrebbe consentire la mobilità autonoma, generando oltre 30 trilioni di dollari di capitalizzazione di mercato entro il 2030.
I progressi della robotica potrebbero generare oltre 10 trilioni di dollari di capitalizzazioni azionarie entro il 2030. Tecnologie come la stampa 3D (1,1 trilioni di dollari), la robotica (8,6 trilioni di dollari) e i razzi riutilizzabili (500 miliardi di dollari) contribuiscono alle proiezioni.
Le tecnologie genomiche potrebbero generare oltre 3 trilioni di dollari di capitalizzazione del mercato azionario entro il 2030, tra cui il sequenziamento genico (1,6 trilioni di dollari), le terapie dal vivo (1 trilione di dollari) e l'editing genetico (1 trilione di dollari).
I criptoasset (40 trilioni di dollari) e i portafogli digitali (9 trilioni di dollari) comanderanno quasi 50 trilioni di dollari di capitalizzazione del mercato azionario entro il 2030.

5 piattaforme di innovazione si stanno evolvendo e convergendo allo stesso tempo: Intelligenza Artificiale, Robotica, Stoccaggio di Energia, Sequenziamento del DNA e Tecnologia Blockchain.

La convergenza tra le tecnologie potrebbe amplificarne il potenziale. Ad esempio, è probabile che la convergenza della robotica, delle tecnologie delle batterie e dell'intelligenza artificiale faccia collassare la struttura dei costi dei trasporti, con un impatto sull'economia delle attività automobilistiche, ferroviarie e aeree. Diamo un'occhiata più approfondita a 5 di queste tecnologie trasformative di fondamentale importanza nel rapporto ARK 2022: AI, Digital Consumer, Digital Wallets, Web3 e Electric Vehicles.

Intelligenza artificiale (AI)

Secondo ARK, i costi di formazione dell'Intelligenza Artificiale (AI) sembrano diminuire a un tasso più che doppio rispetto alla Legge di Moore1, poiché le prestazioni stanno aumentando in modo significativo. Automatizzando le attività dei lavoratori della conoscenza, l'intelligenza artificiale dovrebbe aumentare la produttività e ridurre significativamente i costi unitari del lavoro. Un esempio di riduzione dei costi: dati 240 trilioni di sinapsi, il costo per addestrare una rete neurale di dimensioni equivalenti al cervello umano nel 2021 sarebbe stato di 2,5 miliardi di dollari ed è probabile che diminuisca del 60% a un tasso annuo fino a 600.000 dollari entro il 2030.

ARK suggerisce che la capitalizzazione di mercato delle società di hardware e software per l'intelligenza artificiale potrebbe crescere a un tasso annualizzato di circa il 50%, passando da 2,5 trilioni di dollari nel 2021 a 87 trilioni di dollari entro il 2030. Sulla base della legge di Write, ARK prevede che la convergenza di hardware e software potrebbe ridurre i costi di addestramento dell'IA del 60% a un tasso annuo entro il 2030.

ARK suggerisce che l'intelligenza artificiale potrebbe automatizzare le attività dei lavoratori della conoscenza e aumentare la produttività. La previsione di ARK è che entro il 2030 l'intelligenza artificiale aumenterà la produzione dei lavoratori della conoscenza del 140%.

ARK suggerisce che entro il 2030 l'IA aumenterà la produzione dei lavoratori della conoscenza del 140%.

Entro il 2030, è probabile che l'intelligenza artificiale aumenti la produzione dei lavoratori della conoscenza globale del 9% a un tasso annuo, da 41 trilioni di dollari di produzione prevista di lavoro umano a circa 97 trilioni di dollari di produzione AI + umana.

ARK stima che le organizzazioni aumenteranno la spesa per il software aziendale del 42% a un tasso annuo di 14 trilioni di dollari all'anno. Se l'automazione aumenta la produttività del 140%, il software di intelligenza artificiale potrebbe aumentare la produzione dei lavoratori della conoscenza globale a un tasso annuo del 9% a 97 trilioni di dollari nel 2030. ARK stima che le aziende SaaS spendano il 50%+ del loro costo delle merci vendute (COGS) per i costi di hosting dell'infrastruttura. Con l'aumento della domanda di software di intelligenza artificiale, la domanda di hardware potrebbe aumentare di conseguenza.

L'intelligenza artificiale potrebbe accelerare l'aumento della produttività

La spesa per il software e l'hardware globale dell'IA potrebbe raggiungere oltre 20 trilioni di dollari entro il 2030. L'intelligenza artificiale potrebbe passare da quasi 2,5 trilioni di dollari a 87 trilioni di dollari di valore aziendale entro il 2030. Entro il 2030, le società di software di intelligenza artificiale potrebbero produrre collettivamente 14 trilioni di dollari di entrate annuali. I 4 trilioni di dollari di free cash flow risultanti potrebbero creare oltre 80 trilioni di dollari di valore d'impresa, rispetto ai 2,3 trilioni di dollari del 2021, generando rendimenti del 48% a un tasso annuo composto nei prossimi nove anni. Entro il 2030, le aziende di hardware per l'intelligenza artificiale potrebbero produrre collettivamente 1,7 trilioni di dollari di entrate annuali. I 350 miliardi di dollari di free cash flow risultanti potrebbero creare 7 trilioni di dollari di valore d'impresa, generando rendimenti del 57% a un tasso annuo composto nei prossimi nove anni.

La spesa per il software e l'hardware globale per l'intelligenza artificiale potrebbe essere più del triplo delle aspettative di consenso entro il 2030

Consumatori digitali

Secondo ARK: il nuovo consumatore nativo digitale sta trascorrendo sempre più tempo a socializzare, giocare e acquistare online. Poiché il digitale entra a far parte della nostra vita quotidiana, riteniamo che il mercato, misurato in base alla spesa per l'intrattenimento online, alla spesa pubblicitaria e alle commissioni di e-commerce delle piattaforme, crescerà probabilmente a un tasso annuo composto del 18% nei prossimi cinque anni, passando dagli attuali 1,8 trilioni di dollari ai 4,1 trilioni di dollari del 2026.

ARK stima che in media nel 2021 gli utenti di Internet abbiano trascorso il 38% del loro tempo libero online e il 62% offline. Entro il 2030, prevediamo che queste medie si capovolgeranno, con gli utenti che trascorreranno il 52% del loro tempo libero online e il 48% offline. Le piattaforme social si stanno espandendo come mai prima d'ora. L'accelerazione dell'adozione delle piattaforme online offre alle aziende e ai privati la possibilità di raggiungere un pubblico globale. Oggi, 6 piattaforme hanno più di 1 miliardo di utenti attivi mensili e 29 piattaforme hanno almeno 100 milioni di utenti attivi mensili.

Le piattaforme social stanno scalando come mai prima d'ora

I canali digitali sono il modo in cui le aziende raggiungono i propri clienti. Alla fine del 2021, la pubblicità digitale globale ammontava a circa 440 miliardi di dollari, pari al 62% del mercato pubblicitario totale. ARK prevede che il mercato globale della pubblicità digitale crescerà a un tasso annuo composto dell'11% nei prossimi otto anni, superando 1 trilione di dollari di spese entro la fine del 2029.

Il social commerce è la prossima ondata di acquisti online

Il social commerce è la prossima ondata di acquisti online. Se implementato correttamente, il social commerce combina la comodità dello shopping online con gli effetti di rete dei social media. ARK prevede che il valore lordo delle merci (GMV) del social commerce crescerà a un tasso annuo composto del 41% nei prossimi cinque anni fino a 3,7 trilioni di dollari, più che raddoppiandolo da meno del 10% del totale dell'e-commerce di oggi al 22% nel 2026. ARK stima che le entrate associate al tempo discrezionale online aumenteranno dagli attuali 1,8 trilioni di dollari a 4,1 trilioni di dollari entro il 2026.

Portafogli digitali

Oggi, portafogli digitali come Venmo, Cash App e altri in tutto il mondo stanno penetrando nei servizi finanziari tradizionali, tra cui l'intermediazione e i prestiti, grazie a esperienze utente superiori e costi di acquisizione molto più bassi. Secondo ARK, i portafogli digitali potrebbero crescere a un tasso annuo del 69% negli Stati Uniti, da oltre 400 miliardi di dollari di capitalizzazione di mercato a 5,7 trilioni di dollari, e del 78% a livello globale, da 1,1 a 20 trilioni di dollari, nei prossimi cinque anni.

I portafogli digitali sono il metodo di pagamento numero uno offline e online. Dominando i pagamenti e-commerce dal 2017, l'anno scorso i portafogli digitali hanno superato il contante nei pagamenti POS (point-of-sale), probabilmente in risposta alla pandemia di COVID-19. Gli utenti di portafogli digitali numero uno hanno superato il numero di titolari di conti di deposito presso una delle più grandi banche statunitensi. Sulla base dei dati disponibili pubblicamente, l'app Cash di Square e Venmo di PayPal hanno accumulato rispettivamente 74 milioni e 82 milioni di utenti attivi annuali negli ultimi 8 e 11 anni. J.P. Morgan ha raggiunto i 60 milioni di titolari di conti di deposito dopo cinque acquisizioni in oltre 30 anni

I portafogli digitali sono il metodo di pagamento numero uno offline e online

Le strategie differenziate di acquisizione dei clienti si traducono in una riduzione dei costi di acquisizione dei clienti. ARK mostra una varianza dei costi di acquisizione dei clienti da $2.500 per cliente a $1 (Nubank). ARK stima che ogni utente di portafoglio digitale negli Stati Uniti potrebbe valere $22.500 alla scadenza. L'opportunità del portafoglio digitale negli Stati Uniti potrebbe crescere del 69% a un tasso annuo di oltre 400 miliardi di dollari nel 2021, fino a raggiungere i 5,7 trilioni di dollari entro il 2026. L'opportunità globale del portafoglio digitale potrebbe salire al 78% a un tasso annuo da 1,1 trilioni di dollari a 20 trilioni di dollari nel 2026.

L'opportunità del portafoglio digitale negli Stati Uniti potrebbe aumentare del 69% a un tasso annuo da oltre 400 miliardi di dollari nel 2021 a 5,7 trilioni di dollari nel 2026

Web3 - Una rivoluzione di Internet

Ora che i consumatori trascorrono più tempo e risorse online, è probabile che l'importanza degli asset digitali aumenti considerevolmente man mano che la spesa dei consumatori si sposta verso i mondi virtuali. Un framework globale come i token non fungibili (NFT) fornisce un modo stabile per sottrarre la proprietà e il controllo degli asset digitali alle aziende, a vantaggio degli individui. Entro il 2030, ARK prevede che il Web3 deprimerà il consumo offline annuale di 7,3 trilioni di dollari, aumentando le spese dirette online a un tasso annuo del 28%, dagli attuali 1,4 trilioni di dollari a 12,5 trilioni di dollari all'anno.

I token non fungibili (NFT) fungono da contratti intelligenti che verificano la proprietà degli asset digitali su blockchain pubbliche. Usurpano il potere delle piattaforme centralizzate per ospitare, controllare e verificare gli asset. Nel 2021, gli NFT hanno generato vendite per 21 miliardi di dollari, con un aumento di quasi otto volte del numero di acquirenti unici mensili, superando i 700.000.

Web3: le blockchain pubbliche consentono la proprietà degli asset digitali

L'infrastruttura blockchain pubblica funge da spina dorsale per nuove forme di coordinamento economico: riduce al minimo la necessità di fidarsi delle istituzioni centralizzate. Le caratteristiche decentralizzate, aperte e permissionless delle blockchain pubbliche riducono i costi di coordinamento, tra gli altri vantaggi.

Le blockchain pubbliche hanno caratteristiche uniche - Web 3

Attualmente, gli oggetti da collezione e l'arte digitale rappresentano oltre il 75% delle vendite di NFT su Ethereum. Sulla base dell'evoluzione del mercato dei videogiochi, la domanda di NFT per i giochi basati su blockchain e i mondi virtuali potrebbe superare quella per gli oggetti da collezione digitali e l'arte, soprattutto perché gli oggetti da collezione e l'arte inizieranno a mostrare più utilità in vari giochi nei prossimi cinque-dieci anni. ARK ritiene che gli NFT offuscheranno i confini tra consumo e investimento.

ARK: gli NFT offuscheranno il confine tra consumo e investimento

ARK ritiene che se il Web3 prolifererà, il tasso di monetizzazione della spesa online dovrebbe avvicinarsi a quello della spesa offline entro il 2030. La ricerca di ARK suggerisce che la monetizzazione del tempo trascorso online crescerà a un tasso annuo composto del 19% con il Web3 ma solo dell'8% senza Web3 nei prossimi dieci anni. La spesa annuale online del Web3 potrebbe raggiungere i 12,5 trilioni di dollari nel prossimo decennio.

ARK: Grazie al Web3, le spese annuali online potrebbero raggiungere i 12,5 trilioni di dollari nel prossimo decennio

Veicoli elettrici

Con l'aumento dell'autonomia, i prezzi dei veicoli elettrici (EV) sono in calo, superando gli ostacoli più significativi all'adozione da parte dei clienti. Sulla base della legge di Wright, ARK prevede che le vendite di veicoli elettrici aumenteranno di circa otto volte, ovvero un tasso annuo del 53%, da 4,8 milioni nel 2021 a 40 milioni di unità nel 2026. Secondo ARK, il più grande rischio al ribasso per le nostre previsioni è se le case automobilistiche tradizionali saranno in grado di passare con successo ai veicoli elettrici autonomi.

ARK: le vendite di veicoli elettrici continuano a salire di quota

I costi dei veicoli elettrici potrebbero competere con quelli delle opzioni alimentate a gas entro il 2023. Il costo totale di proprietà di un veicolo elettrico simile è sceso al di sotto di quello di una Toyota Camry nel 2019.1 È probabile che i costi di produzione dei veicoli elettrici e i prezzi degli adesivi scendano al di sotto di quelli dei veicoli a gas nei prossimi uno o due anni e li sottolineino del 25-35% nel 2025. La ricerca di ARK mostra che la performance mediana dei veicoli elettrici nel 2021 si sta avvicinando a quella di Tesla nel 2018. Entrambi dovrebbero continuare a migliorare.

Se le case automobilistiche tradizionali riusciranno a passare dai veicoli a gas, le vendite di veicoli elettrici potrebbero aumentare di 8 volte, passando da 4,8 milioni a 40 milioni nei prossimi cinque anni.

ARK prevede che le vendite di "veicoli elettrici di quartiere" più piccoli ed economici decolleranno entro il 2026.